Comment vérifier un courtier de forex avant d'envoyer de l'argent
Commencez par l'entité juridique et l'organisme de réglementation — pas le logo, l'influenceur ou le nom de la plate-forme. Une véritable marque peut encore servir différents pays par le biais de différentes entreprises, et les sites de clones frauduleux peuvent copier le nom ou le numéro de licence d'une véritable entreprise.
Le processus de vérification en huit étapes
Ouvrir l'accord client du fournisseur, la divulgation légale ou les conditions d'ouverture de compte. Écrivez le nom exact de la société qui vous contracterait.
Rechercher le régulateur ou le registre officiel. Correspond au nom de l'entreprise, au numéro d'enregistrement/de licence, au statut et, le cas échéant, au site officiel ou aux coordonnées.
Une entreprise peut détenir une licence financière sans autorisation pour chaque produit ou type de client. Confirmez l'activité pertinente pour tirer parti des FX/CFD ou du service que vous voulez.
Les fraudeurs peuvent copier le nom et le numéro d'enregistrement d'une entreprise. Contactez le fournisseur à partir du dossier de l'organisme de réglementation ou d'une autre source vérifiée de façon indépendante plutôt qu'un message sur les médias sociaux.
Ne présumez pas qu'un groupe mondial peut servir chaque résident par la même entité. Vérifiez votre pays, votre catégorie de clients et votre contrat de compte.
Vérifiez les méthodes de paiement acceptées, la monnaie du compte, le processus de retrait, les frais et si les retraits doivent revenir à la méthode de financement originale.
La réglementation n'élimine pas les pertes de marché ou les défaillances des entreprises. Comprendre les protections et leurs limites pour l'entité exacte.
Le statut, les sites Web et les termes de compte peuvent changer. Répétez les vérifications des clés immédiatement avant de financer un nouveau compte.
Pourquoi l'enregistrement est important
La CFTC des États-Unis conseille aux clients du commerce de détail de forex de vérifier l'inscription des concessionnaires et les antécédents disciplinaires et elle met en garde contre le fait que de nombreuses plaintes de fraude concernent des concessionnaires offshore non enregistrés. Il note également que le forex de détail de gré à gré est généralement une relation de concessionnaire plutôt que de négocier sur une bourse ouverte.
Mise en garde contre les clones
Un numéro d'inscription imprimé dans un pied de page du site n'est pas suffisant. La FCA du Royaume-Uni avertit expressément les consommateurs de vérifier l'entreprise autorisée et ses coordonnées, car les entreprises de clones peuvent se faire passer pour des entreprises légitimes.
ESTVELO recherche par pays
Utilisez l'annuaire de pays pour commencer à partir de la juridiction pertinente pour vous. ESTVELO ne publie des pages nationales détaillées que lorsque l'entité et la source officielle sont suffisamment solides pour étayer les réclamations.
Ne jamais envoyer d'argent supplémentaire à un retrait, payer une taxe inattendue à un intermédiaire inconnu ou partager des identifiants d'accès à distance avec quelqu'un qui vous a approché en ligne.